Растущие v платящие дивиденды акции?

[Mockva703]

Акции быстро растущих компаний таких ка Эппл, Гугл, Кармакс, ФэйсБук, Тесла и т.д. сильно прибовляют в цене но не платят дивидендов.
В то время как акции устоявшихся компаний, таких как AT@T, Крогер, Дюк энерджи, Доминиом энерджи, Реалэстайт трасты и т.д. в цене обычно растут не быстро, не платят хорошие дивиденды.
Как вы балансируете соотношение этих типов акций в ваших портфелях.
И балансируете ли их вообще?

[Hun]

Для долгосрочных инвестиций (IRA, 401к и тп) мне кажется нет смысла заморачиваться с дивидендами. Первым делом выбираем фонды, their performance и деверсифицируем. А потом уже смотрим на дивиденды. Если их платят - хорошо, если нет - тоже хорошо. По крайней мере не выбираем фонды исходя из одних только дивидендов. Performance намного важней. Часто бывает, что фонды / stocks, платящие высокие дивиденды, имеют низкий gain, что плохо при долгосрочных вложениях.

А вот для краткосрочных вложений или "investment as income" - тут другое дело. Дивиденды играют большое значение, если хочешь жить за счет инвестирования. Не копить на пенсию, а именно жить и тратить сегодня. Capital Gain отходит на второй план. А первым делом выбираем более консервативные фонды с высокими дивидендами.

Как вы балансируете соотношение этих типов акций в ваших портфелях?

Исходя из сказанного выше, балансировка портфеля не требуется. Потому, что на самом деле есть два разных портфеля и каждый преследует свою цель:

- либо копим на пенсию на десятки лет вперед (дивиденды маловажны),
- либо инвестируем, чтобы жить с этих денег сейчас (дивиденды важны).

И оба эти портфеля не пересекаются друг с другом, а живут параллельно.

[Kapitula123]

Инок сказал, с дивидендов надо таксы платить.
Все что я знаю по теме

[Sergunka]

Я недавно смотрел какие дивиденды на рынке к сожалению никто не платит больше 4% - это ничтожно мало на сегодняшний день. Посмотрите топик в инвестировании по TQQQ пока держится бычий рынок дивиденды не стоит заморачиваться. Хотя в прошлом году у меня был неплохой опыт с Файзером он и вырос на 50% и дивиденды там 3% платил

[Hun]

Я недавно смотрел какие дивиденды на рынке к сожалению никто не платит больше 4% - это ничтожно мало на сегодняшний день.

ничтожно мало? А как же правило снимать не более 4% когда нa пенсии?

[DropAndDrag]

доход инвестиций нужно рассматривать как сумму роста акций и дивиденд. также важно как платятся персональные налоги относительно capital gain.
остальное рассматривать не разумно, так как акцию можно продать и считать как полученный диведенд.

[Kapitula123]

Я недавно смотрел какие дивиденды на рынке к сожалению никто не платит больше 4% - это ничтожно мало на сегодняшний день. Посмотрите топик в инвестировании по TQQQ пока держится бычий рынок дивиденды не стоит заморачиваться. Хотя в прошлом году у меня был неплохой опыт с Файзером он и вырос на 50% и дивиденды там 3% платил

AT&T платит 8.5% и ещё до 10 другие есть
Я что-то не то смотрю?

[Hun]

AT&T платит 8.5% и ещё до 10 другие есть

При этом их сток потерял 40% за последние 5 лет.
You don't want to make 8.5% after losing 40%.

[Kapitula123]

AT&T платит 8.5% и ещё до 10 другие есть

При этом их сток потерял 40% за последние 5 лет.
You don't want to make 8.5% after losing 40%.

8.5 умножить на пять лет?

[Hun]

AT&T платит 8.5% и ещё до 10 другие есть

При этом их сток потерял 40% за последние 5 лет.
You don't want to make 8.5% after losing 40%.

8.5 умножить на пять лет?

Каких пять лет. Они в 2016 году платили всего 4.5%.

[Kapitula123]

Не знаю каких, но надо ж за пять лет их видимо считать.

[Nostradamus]

Для долгосрочных инвестиций (IRA, 401к и тп) мне кажется нет смысла заморачиваться с дивидендами.

Да, но не только по этой причине. С tax deferred accounts (исключая Roth) вы все равно платите обычный налог, хоть с дивидендов хоть с продаж. В долгосрочном плане growth stock у вас там стрельнет лучше чем dividend stock и по налогу никакой разницы. В Roth возможно имеет смысл держать dividend stocks если вам 50+ но заковыристые типа REIT с которых налог по полной программе. А вот в taxable account лучше держать dividend stock с которого платите налог по льготной шкале (qualified dividend).

[Hun]

А вот в taxable account лучше держать dividend stock с которого платите налог по льготной шкале (qualified dividend).

Non-dividend stock тоже будет по льготной шкале - long term capital gains tax.

[Hun]

Не знаю каких, но надо ж за пять лет их видимо считать.

Ну так и посчитайте, кто же против.

[Kapitula123]

Не знаю каких, но надо ж за пять лет их видимо считать.

Ну так и посчитайте, кто же против.

Не могу- я их только купила посчитаю через пять

[Hun]

Не знаю каких, но надо ж за пять лет их видимо считать.

Ну так и посчитайте, кто же против.

Не могу- я их только купила посчитаю через пять

А, то есть, вы в начале купили неизвестно что, и не известно зачем, а считать что почём потом будете? Отличная стратегия!

[IL]

доход инвестиций нужно рассматривать как сумму роста акций и дивиденд. также важно как платятся персональные налоги относительно capital gain.
остальное рассматривать не разумно, так как акцию можно продать и считать как полученный диведенд.

Отличный ответ. Всё что нужно знать.

Добавлю только, что для 401к -- никакой разницы нет.

[inock]

доход инвестиций нужно рассматривать как сумму роста акций и дивиденд. также важно как платятся персональные налоги относительно capital gain.
остальное рассматривать не разумно, так как акцию можно продать и считать как полученный диведенд.

Полностью согласен плюс хорошо сформулировано.

[Kapitula123]

Не знаю каких, но надо ж за пять лет их видимо считать.

Ну так и посчитайте, кто же против.

Не могу- я их только купила посчитаю через пять

А, то есть, вы в начале купили неизвестно что, и не известно зачем, а считать что почём потом будете? Отличная стратегия!

Есть немношко. А разве не все так делают? Покупать внизу надо

[Hun]

Есть немношко. А разве не все так делают? Покупать внизу надо

Покупать внизу надо то, что скоро будет расти. Причем, внимание! не просто расти, а расти быстрее рынка. Иначе покупать внизу не надо т.к. оно может продолжать падать или оставаться внизу или расти но медленно. При этом риск отдельной сток много выше риска стока в любом сп500 фонде.

АТ&Т уже слишком большая чтобы давать такой рост. Она делится с вами 8.5% сегодня потому, что не знает куда еще вложить свои деньги для роста. Поэтому роста нет и не намечается. Быстрорастущие компании, как правило, не раздают такие дивиденды, типа 8.5%, а инвестируют деньги во что-то новое, ибо знают куда, и... растут.

[Sergey_P]

Для долгосрочных инвестиций (IRA, 401к и тп) мне кажется нет смысла заморачиваться с дивидендами.

Да, но не только по этой причине. С tax deferred accounts (исключая Roth) вы все равно платите обычный налог, хоть с дивидендов хоть с продаж. В долгосрочном плане growth stock у вас там стрельнет лучше чем dividend stock и по налогу никакой разницы. В Roth возможно имеет смысл держать dividend stocks если вам 50+ но заковыристые типа REIT с которых налог по полной программе. А вот в taxable account лучше держать dividend stock с которого платите налог по льготной шкале (qualified dividend).

Вы ничего не путаете? Вроде как раз Roth - при внимании денег налоги не платятся, а вот из традиционных и в taxable нужно заморачиватся с qualified dividend и лонг (vs short-term) gains .. более того я в taxable при продаже индекса с автоматическим реинвестментом пополнил словарь новым термином "wash sale" - оказывается дырку налоговую конопатят теперь отслеживая покупку индекса который недавно продали или продажу вскоре после покупки аналогичного.

[Sergey_P]

Есть немношко. А разве не все так делают? Покупать внизу надо

Покупать внизу надо то, что скоро будет расти. Причем, внимание! не просто расти, а расти быстрее рынка. Иначе покупать внизу не надо

и вообще надо знать прикуп дабы сменить место проживания на сочи

[Mockva703]

Инок сказал, с дивидендов надо таксы платить.
Все что я знаю по теме

Тэксы платите не с дивидендов а с суммы выводимой из 401К или IRA,
при этом выводите вы кэпитал гейн или дивиденды роли не играет.
Как только деньги покидают шелтер, наступает налоговый случай.

[Nostradamus]

Вы ничего не путаете? Вроде как раз Roth - при внимании денег налоги не платятся, а вот из традиционных и в taxable нужно заморачиватся с qualified dividend и лонг (vs short-term) gains .. более того я в taxable при продаже индекса с автоматическим реинвестментом пополнил словарь новым термином "wash sale" - оказывается дырку налоговую конопатят теперь отслеживая покупку индекса который недавно продали или продажу вскоре после покупки аналогичного.

Да при вынимании из Roth налог не платится, при выполнении определенных условий. Именно поэтому там лучше иметь инвестиции которые отбрасывают non-qualified dividends & short term gain. Если брать из Traditional IRA то налог по полной программе в любом случае. Если из taxable то qualified dividend (и как выше отметили long term capital gain) облагаются налогом по льготной шкале. Если озаботиться тем чтобы не было short term gain и следить чтобы не получился wash sale то все путем.

[Mockva703]

Для долгосрочных инвестиций (IRA, 401к и тп) мне кажется нет смысла заморачиваться с дивидендами. Первым делом выбираем фонды, their performance и деверсифицируем. А потом уже смотрим на дивиденды. Если их платят - хорошо, если нет - тоже хорошо. По крайней мере не выбираем фонды исходя из одних только дивидендов. Performance намного важней. Часто бывает, что фонды / stocks, платящие высокие дивиденды, имеют низкий gain, что плохо при долгосрочных вложениях.

А вот для краткосрочных вложений или "investment as income" - тут другое дело. Дивиденды играют большое значение, если хочешь жить за счет инвестирования. Не копить на пенсию, а именно жить и тратить сегодня. Capital Gain отходит на второй план. А первым делом выбираем более консервативные фонды с высокими дивидендами.

Как вы балансируете соотношение этих типов акций в ваших портфелях?

Исходя из сказанного выше, балансировка портфеля не требуется. Потому, что на самом деле есть два разных портфеля и каждый преследует свою цель:

- либо копим на пенсию на десятки лет вперед (дивиденды маловажны),
- либо инвестируем, чтобы жить с этих денег сейчас (дивиденды важны).

И оба эти портфеля не пересекаются друг с другом, а живут параллельно.

Спорный вопрос.
Многие с возрастом меняют соотношение акции/бонды.
Я меняю по принципу ростущие /платящие.
На сегодняшний день достиг соотношения 50/50
При этим к платящм отношу как акции так и бонды, правда акций там большенство.
Так же постпенно наращиваю долю иностранцев.
Правельно это или нет, покажет время.
Но думаю правельно, поскольку сегодня сумма дивидендов такова что при ниобходиости изъятия денег из загашника, дивиденды покрыли бы необходимое изятие с запасом. то есть осталось бы на реинвестироваие.