Звучит почти невероятно.
Впрочем, судите сами: FHA Refinance
Refinance mortgages into FHA loans while cutting principal to 97.75% of the home's value.
То есть, если скажем дом стоил $400 000, взяли у банка $320 000, из них уже выплатили $20 000, так что сейчас $300 000 долга; а дом упал в цене до $200 000. Так после этого перефинансирования оставят только $195 500 долга, остальное простят.
Конечно, как всегда - дьявол в деталях... Как IRS посмотрит на 100 000 прощённого долга? Как на доход? И заставит налоги заплатить?
Что будет с FICO? Упадёт? Насколько?
Кому дадут такое перефинансирование? В журнале написали, что домовладелец должен не иметь задолженности с платежами банку и текущий заём должен быть не-FHA и, самое главное, банк должен согласиться...
Но может быть очень большой помощью некоторым семьям. Там же, в журнале прогноз на будущее для самых пострадавших от кризиса штатов. Год, к которому недвижимость вернётся к ценам 2005 - 2007 годов:
Аризона - 2034
Невада - 2033
Флорида - 2031
Калифорния - 2028
Мичиган - 2022
В общем, надо ждать до осени и почитать, что же там такое изобрели.
