совков wrote:MAKAPOB wrote:совков wrote:Тут и думать не надо. Собственно мы и имеем все эти бубли от маленького налога на капиталовложения.
А простой работяга кстати почему то платит за по полной. Когда вы откладываете в 401К и потом забираете деньги, по странному стечению обстоятельств налог собирается как с ординарного дохода.
Не "по странному стечению обстоятельств", а потому, что налог не платится, когда вы деньги из дохода вкладываете в 401К.
Платит подоходный налог, вкладывайте в Roth IRA и забирайте деньги без налога вообще.
Это вроде так кажется с первого взгляда. А на самом деле
все вытянутые деньги идут как общий доход.
А ведь это неправильно. Часть из этих денег действительно отчисления от зарплаты, которые должны облагаться налогом, а часть денег это ни что иное как capital gain!
Т.е. вы отложили скажем 10 тысячь от зарплаты, выиграли на них 5 тысячь, в случае если вы заберёте деньги обратно вы заплатите налог скажем 25% с дохода 15 тыс. А не 25% c 10,000 и 15% c 5,000.
Еще раз - у вас есть выбор:
а) не платить вообще налог на 10К (сейчас) и заплатить потом за 15К, как за доход. (Не говоря о том, что к тому времени, когда вы захотите/сможете забрать свои 15К, подоходный налог у вас будет с гулькин нос)
б) заплатить подоходный за 10К сейчас и получить потом 5К вообще без налога.
в) заплатить подоходный за 10К сейчас и заплатить налог на capital gain за 5К, как только вам захочется их забрать.
г) заплатить подоходный за 10К сейчас и зашить деньги в матрас.
И с первого, и со второго и с третьего взгляда.
Это, может быть, единственный случай, когда государство не ставит вас в позу и делает, что хочет, а дает вам выбор. Я за выбор. А вы предлагаете бороться с чуть ли не единственным проявлением свободного рынка со стороны государства?