Уезжаю из США - как сохранить свой checking account?

[Mosp18]

Как я понимаю, у вас собственное толкование слова "резидент", это очень удобно.
Может быть вы сойдётесь на определении "резидент" - это тот, у кого есть SSN?
потому что банк если видно что человек неотсюда, первым делом спросит SSN, если нету - давай досвидания.

[uncle_Pasha]

Как я понимаю, у вас собственное толкование слова "резидент", это очень удобно.
Может быть вы сойдётесь на определении "резидент" - это тот, у кого есть SSN?
потому что банк если видно что человек неотсюда, первым делом спросит SSN, если нету - давай досвидания.

В данном случае правила определяются IRS. Можно не иметь SSN, но быть резидентом.
https://www.irs.gov/individuals/interna ... tax-status

[niche]

Карточки (debit card) протухают (есть expiration date) и банк высылает новую. Она не дойдет до владельца, банк может начать волноваться.
Не думаю, что они вправе закрыть счет и прикарманить деньги, но ограничить пользование до выяснения обстоятельств - вполне.

Вообще это занятный вопрос, что будет. Например у меня есть аккаунт в одном банке, не из мелких, там лежит некоторое количество но я им не пользуюсь. Раз в год мне присылают емейл о том что на аккаунте не было активности и они просят подтвердить, что он мне еще нужен. А действительно, что будет если я не пошлю подтверждения?
ЗЫ занятно, только что обнаружил, что "победить" не единственный глагол у которого нет формы будущего времени первого лица. Еще "подтвердить". И, значит, все однокоренные. И значит "убедить" тоже. А я и не знал.

Если вы не пошлете подтверждение, то счдет пойдет в escheat. 2-3 года неактивности обычно (по закону штата) и передается штату. Лучше поскорее посылать подтверждение.

[niche]

Мое понимание этого вопроса такое... и это мой план.

- никогда не ставить иностранный адрес: держать в системе банка какой нибудь residential адрес, старый, знакомых, итд, чтобы был реальный (не mail forwarding service)

- поддерживать виртуальный почтовый ящик в сша, на который получаешь карточку, их письма итд, есть много сервиов для этого. Такие адреса пробиваются компьютером как почтовые ящики даже если они выглядят как нормальные, поэтому никогда не ставить их как резиденшл адрес а ставить их как почтовый адрес

- заходить только через качественную впн, типа Нордвпн, с правильного ИП (например "живете" в Сев. Калифорнии = заходите через СФ ВПН ИП). Пара самых крупных банков (бофа/веллс) блокирует почти любой заход с впн сейчас (но можно поиграться с ИП ВПН и найти незаблокированый, однако думаю это чревато проблемами с полной блокировкой счета)

- регулярно заходить в аккаунт, но не слишком часто в то же время

- избегать "подозрительных" транзакций (crypto, FinTech stuff) - в наше время даже пейпал считается подозрительным банками

- на случай проблем придумать историю с длительной работой за рубежом, ну например миссионерская деятельность

- port амерканский телефонный номер (который уже в системе) на виртуальный сервис (они сейчас начали охоту на виртуальные телефоны, последнее может помочь обойти проблемы если номер уже в системе какое то время). Обычно стандартный порт мобильного номера на виртуальный позволяет получать смс без доплаты.
Избегать банков которые любят смс верификацию. Например проверить что 2FA можно делать через емайл.

- сканировать банки на предмет дружелюбности к экспатам. Совсем недавно например ситибанк и аллиант кредит юнион относились нормально. Только в этом году шваб брокер (брокеры имеют те же проблемы с нерезидентами что и банки) мне сказал они не будут иметь проблем если кто то живет в Беларуси, например, а Беларусь постоянно под санкциями.

[Aртур55]

Вчерась спросил в BoA,даже при наличии денег на счету, сколько можно бездействовать, ответ-два года, потом деньги замораживаются и потом можно вернуть все на круги своя, только слишком проблематично.

[Castawayinla]

По-моему, если просто заходить онлайн и проверять состояние счета, это рассматривается как активность. Ну и можно же со счета на счет небольшую сумму переводить. Кстати, БофА - единственный, который вяжется с вопросами о втором гражданстве. Уже лет 5 как. Что касается телефона, по-моему, все идет к тому, что у всех провайдеров селл фон через вайфай будет работать как в обычной сети. В последний приезд в Россию телефон на Минте за $180 в год именно так и работал.

[niche]

Да, заход в онлайн обычхно засчитывается как активоность.
Телефон для смс...Они пробивают телефонный момер на предмет виртуальный он или нет, оклоняют виртуальные/ип номера типа гугл воис.
Ести сделать порт настоящего американского мобильного на виртуальный паркиг (который принимает смс), то номер потом может пробиться как виртуальный (скорее всего так) - но если етот номер уже в системе то он там и будет сидеть и думаю ничего не произойдет, проблемы начинаются только при введении нового мобильного номера.
Еще один вариант это мобильное приложение банка...у некотоых банков есть варианты с биометрической идентификацией, возможно это позволяет обойти проблему смс - не знаю но по идее должно бы.