voron999 wrote:preapporoval и commitment из банка собираюсь получить пока еще работа имеется. Ну а пока дом строится 4-5 месяцев, наверное можно перескочить. Работы в округе вроде есть. Ну и за 4 месяца можно работу поменять, думается. Вот такой вот план.
Прежде чем давать non-refundable deposits внимательно изучите вопрос с кредитом. Preapprovals do not mean shit. В том смысле, что они лендера, на самом деле, ни к чему не обязывают. Любые изменения Вашей финансовой ситуации с момента преаппрувала и до выдачи кредита могут быть причиной отказа (или повышения процента на пункт-другой-третий). Истории известны случаи, когда товарищ менял работу в процессе получения кредита (с повышением зарплаты, между прочим), дык ему лендер отказал со словами: "приходи через годик". Вообще, mortgage lenders сильно не любят когда стаж работы на текущем месте меньше года (наша брокерша кривилась на срок в 10 месяцев -- говорила: "маловато, конечно, но ничего, до года натянем). W2 vs 1099 also makes a difference. Один знакомый контрактор покупал домик, и был обрадован предложением взять кредит под 9%, потому как фирма через которую он получал зарплату существовала меньше двух лет.
Еще раз: очень внимательно исследуйте вопрос с кредитом до того как отдавать депозиты.
voron999 wrote:Кому это страшно/смешно читать?
работник, кстати, один.
Не совсем понятно, стоит ли именно сейчас так суетиться с покупкой, особенно учитывая мутные перспективы с работой. Т.е. если некислая вероятность потерять 10К живых денег, и/или необходимость хватать первую попавшуюся работу устраивает -- то можно. Лично я -- не стал бы.
(Спасибо Нюрка)