$20K wire transfer Canada => СНГ

[kyk]

Нужно перевести со своего счёта в канацком (или омериканском) банке на свой же счёт в СНГ-шном банке 20К (отправитель и получатель - одно и то же лицо). Грозит ли чем со стороный [Revenue Canada] или [RCMP]? Есть ли смысл разбивать на части по $9,999K?

[Pronik]

Вот не знаю, как в Канаде, а в Штатах для такого разбивания (structuring) есть уголовная статья, до пяти лет.

[sondo]

Вот не знаю, как в Канаде, а в Штатах для такого разбивания (structuring) есть уголовная статья, до пяти лет.

Чисто интересно, как они определят что это уголовщина?
Скажем человек посылает каждый месяц по 5к в течении года, это что, тоже попадает под статью?

[Pronik]

Вот не знаю, как в Канаде, а в Штатах для такого разбивания (structuring) есть уголовная статья, до пяти лет.

Чисто интересно, как они определят что это уголовщина?
Скажем человек посылает каждый месяц по 5к в течении года, это что, тоже попадает под статью?

Что не знаю, то не знаю. Может, у банков есть алгоритмы на такой случай, банк стучит куда надо, а потом уже твое дело доказывать, что ты хороший.

[Mariska]

в России вроде тоже ограничения на перевод больше 10К
прямиком в налоговую стучат

[Flash-04]

разбивать имеет смысл.
Кстати в России вроде был лимит до $5K? Или уже увеличили?

За разбивку статьи конечно же нет, но есть anti-money laundering мониторы, вот они как раз срабатывают если начинать переводить деньги такими кусками с явным патерном.

[зеданчег]

Скажем, 2 раза по 9,999 - это еще не паттерн. Но у банков мелким текстом написано, что сумма свыше 10К автоматически репортируется ревнивой, а меньшие суммы - на усмотрение банковских работников. Так что лучше разбить на 3 части разного размера.

[AlSt]

В России зависит от банка. Когда я переводил деньги своему брату в Москву, он узнавал в своем банке - сказали до 20 тыс. долларов ничего не рапортуют.

[kyk]

Так что лучше разбить на 3 части разного размера.

Ага, а за каждую часть Royal Bank (да и любой другой в Канаде) берёт 40 баксов.

[Flash-04]

да ладно, я в TD платил $15-20.

[RGoo]

да ладно, я в TD платил $15-20.

У меня слогилос ошушение что сеичас при wire transfer все банки берут по $20 на кагдом конзе етого wire = $40 за перевод.
(Я регуларно получаю мелкие wire transfer ис разных банков в России на мой счет в TD)

[Flash-04]

может быть, я как-то забыл что банк-recepient тоже свой %% дерет.

[зеданчег]

Так что лучше разбить на 3 части разного размера.

Ага, а за каждую часть Royal Bank (да и любой другой в Канаде) берёт 40 баксов.

Это - лучше, чем аудит. Банковские работники платят всего 10 за wire transfer.

[primesolutions]

Если не срочно то можно открыть акаунт в xe trade ( xe dot com) и перегонять из КАД/ЮСД в практически любую валюту. Делается ETF, no charges at all, долетает из Канадского банка то банка in the States за ~ 7 дней, до Европы ~ 10 дней. В СНГ не пробовал, не было нужды.

Трансакции в/из Канада/US/Европа на личном опыте - не было проблем с CRA (налоговый резидент Канады). Лимит стоит 10 К, при желании можно сделать апликейшн и поднять планку.

Курс обмена, судя по бурному обсуждению в RFD, один из самых лучших.

[kyk]

Если не срочно то можно открыть акаунт в xe trade ( xe dot com) и перегонять из КАД/ЮСД в практически любую валюту. Делается ETF, no charges at all, долетает из Канадского банка то банка in the States за ~ 7 дней, до Европы ~ 10 дней. В СНГ не пробовал, не было нужды.

Что такое "ETF"? Я не уверен, что через ETF можно послать деньги в любой банк мир, в частности, в урюпинский банк в СНГ (не Россия, и не столица)