X37WAL!^ wrote: Давайте для простоты на офисе остановимся. Зачем мне в данном раскладе арендовать какой-то офис и платить по тысяче в месяц?
я беру 60% sвоего рента за 2-br apartment и називаю ето "office rent"
ето все легально, можно даже 90% списать просто при аудите сложно будет доказать что 90% жилплошади использовались для бизнеса
Это разумеется нелегально, если только одна из двух спален не используется исключительно для бизнеса и не иногда, а регулярно. Ну и ещё пара критериев там есть, хотя несоответствие по первому уже достаточно. Ну не бывает, чтобы в двухбердрумном апартменте одна из спален занимала 60% от общей площади. Так что лучше не попадайте под аудит.
X37WAL!^ wrote:
Я - про IT-консалтинг в той его ипостаси, где некая компания хочет, чтобы я на неё 6-12-18 месяцев поработал. Предполагается, что я буду приезжать к ним в офис на полный рабочий день и на их компьютерах писать для них код или настраивать/оптимизировать их сервера итд.
Мы друг другу нравимся - они мне
еше одно "но"
На C2C надо инкорпорироватся.
S-Corp etc. Сам можешь сделать
проблема в том S-Corp зарегистрированный в Florida ili Delaware (0% state tax) он не сможет работать в CA или TX без frinchizee fee или 1.5% tax
потом надо самому делать taxes, 941,1040, quarterly withholdings
ето все могут но не каждый хочет делать
а опоздания или ошибки будут стоить денег
Это мы уже ушли в сторону от "списать 60K в отсутствие второго убыточного бизнеса".
X37WAL!^ wrote: Давайте для простоты на офисе остановимся. Зачем мне в данном раскладе арендовать какой-то офис и платить по тысяче в месяц?
я беру 60% sвоего рента за 2-br apartment и називаю ето "office rent"
ето все легально, можно даже 90% списать просто при аудите сложно будет доказать что 90% жилплошади использовались для бизнеса
Это разумеется нелегально, если только одна из двух спален не используется исключительно для бизнеса и не иногда, а регулярно. Ну и ещё пара критериев там есть, хотя несоответствие по первому уже достаточно. Ну не бывает, чтобы в двухбердрумном апартменте одна из спален занимала 60% от общей площади. Так что лучше не попадайте под аудит.
"Рент машины" - из той же серии?
скажеm так "на грани" легальнго
также списивать utilities, cell/home phone charges, car rentals, travel to home land, restaurants, entertainment, etc
мне нравится файлить taxi rides - всегда прожу extra blanks у таксиста. за год 2к на такси точно потрачу
X37WAL!^ wrote: Давайте для простоты на офисе остановимся. Зачем мне в данном раскладе арендовать какой-то офис и платить по тысяче в месяц?
я беру 60% sвоего рента за 2-br apartment и називаю ето "office rent"
ето все легально, можно даже 90% списать просто при аудите сложно будет доказать что 90% жилплошади использовались для бизнеса
Это разумеется нелегально, если только одна из двух спален не используется исключительно для бизнеса и не иногда, а регулярно. Ну и ещё пара критериев там есть, хотя несоответствие по первому уже достаточно. Ну не бывает, чтобы в двухбердрумном апартменте одна из спален занимала 60% от общей площади. Так что лучше не попадайте под аудит.
"Рент машины" - из той же серии?
скажеm так "на грани" легальнго
также списивать utilities, cell/home phone charges, car rentals, travel to home land, restaurants, entertainment, etc
мне нравится файлить taxi rides - всегда прошу extra blanks у таксиста. за год 2к на такси точно потрачу
city_girl wrote:..
я читала что, чтобы аудит не дразнить, зарплата на W2 должна составлять не менее 50% от заявляемого профита или же быть близкой к рыночным меркам...что вы думаете по этому поводу?
зарплата не менее 50% от заявляемого профита как раз показывает, что работающий на corp-to-corp экономит на налогах как минимум 60%, избегая налогов в верхнем таксбрекете.
Правда, добавляется сельф-емплоймент налог:)
но можно безналогово откладывать "на пенсию" много (ira+sep)
Я в прошлом году списывала мили на машине (3к за 6 мес), 25% от рента за квартиру и коммунальных платежей, полностью мобильный и интернет, купила пару лаптопов, еще поездки всякие, и ужины в ресторанах. Но я не "наглела" и суммы не зашкаливали.
З п я посчитала примерно так - если рейт 100 в час, расходов там будет 10-15к (>20 это вряд ли набежит) к в год, то з п должна быть примерно 80к в год. Даже не помню как я получила такую сумму. Вообще я все это считала с бухгалтером, он мне сказал чтоб я только 25% от квартиры указала а не больше, но при этом мили я вообще боялась списывать а он сказал чтобы я не боялась и 3к миль это нормально звучит, так же всякие путешествия и ужины в ресторанах - они на грани, но в разумных пределах возможны.
Счас я пытаюсь разобраться
1)Как лучше открыть HSA аккаунт - себе персонально или через корп и положить туда деньги чтобы полечить зубы. Это и так доналоговые деньги но я не знаю может их частично еще можно в расход записать.
2)Как что-то в пенсионный фонд положить и как лучше открыть аккаунт.
кстати .. в моей новой компании где я начинаю в понедельник есть такая фенечка - если работник покидает офис (в Окланде!) после 7 pm, то он заказывает от вахты такси и компания это оплачивает. Вот это я понимаю бенефит
Я вот в тинейджерском возрасте думал, что у меня никогда не будет машины - но совсем по другим причинам. Но вот эти высокооплачиваемые калифорнийские инженеры на такси - это ПЯТЬ
city_girl wrote:..
я читала что, чтобы аудит не дразнить, зарплата на W2 должна составлять не менее 50% от заявляемого профита или же быть близкой к рыночным меркам...что вы думаете по этому поводу?
зарплата не менее 50% от заявляемого профита как раз показывает, что работающий на corp-to-corp экономит на налогах как минимум 60%, избегая налогов в верхнем таксбрекете.
Правда, добавляется сельф-емплоймент налог:)
но можно безналогово откладывать "на пенсию" много (ira+sep)
Это не так, потому что при конечном рассчете оставшийся полсе вычета бизнес расходов профит приплюсовывается к полученной зарплате, экономию фактически состовляет только self-emloyement tax от профита, от которого с определенно суммы так и так остается только medicare. Так что в целом экономия как бы не так уж и значительно. А SS-составляющая selfemloyement идет только до определенной суммы, а с другой стороны с зарплаты платится unemployement - то есть там экономия не так уж и весома - как кажеться (но да каждая тысяча на счету). Самое главное кмк то, что можно списать расходы - офис, машину, поездки, рестораны и кое что по мелочи, бизнес-расходы вот, что реально влияет на брекет.
city_girl wrote:..
я читала что, чтобы аудит не дразнить, зарплата на W2 должна составлять не менее 50% от заявляемого профита или же быть близкой к рыночным меркам...что вы думаете по этому поводу?
зарплата не менее 50% от заявляемого профита как раз показывает, что работающий на corp-to-corp экономит на налогах как минимум 60%, избегая налогов в верхнем таксбрекете.
Правда, добавляется сельф-емплоймент налог:)
но можно безналогово откладывать "на пенсию" много (ira+sep)
Почему вы считаете, что tax bracket и ira eligibility считаются только от "зарплаты"? Туда и остаток со Schedule K приплывёт...
city_girl wrote:..
я читала что, чтобы аудит не дразнить, зарплата на W2 должна составлять не менее 50% от заявляемого профита или же быть близкой к рыночным меркам...что вы думаете по этому поводу?
зарплата не менее 50% от заявляемого профита как раз показывает, что работающий на corp-to-corp экономит на налогах как минимум 60%, избегая налогов в верхнем таксбрекете.
Правда, добавляется сельф-емплоймент налог:)
но можно безналогово откладывать "на пенсию" много (ira+sep)
Это не так, потому что при конечном рассчете оставшийся полсе вычета бизнес расходов профит приплюсовывается к полученной зарплате, экономию фактически состовляет только self-emloyement tax от профита, от которого с определенно суммы так и так остается только medicare. Так что в целом экономия как бы не так уж и значительно. А SS-составляющая selfemloyement идет только до определенной суммы, а с другой стороны с зарплаты платится unemployement - то есть там экономия не так уж и весома - как кажеться (но да каждая тысяча на счету). Самое главное кмк то, что можно списать расходы - офис, машину, поездки, рестораны и кое что по мелочи, бизнес-расходы вот, что реально влияет на брекет.
Вот что всегда раздражает - так это то, что с зарплаты платишь unemployment, но unemployment benefits получить не можешь, если сам себе глава фирмы...
Машину, кстати, законно списывать можно только если ездишь беспорядочно по бизнес-делам.
Business purpose involves driving from your place of employment to another work site, to meet with a client, or going to a business meeting. Commuting from your home to the office doesn't count as a business purpose.
2)Как что-то в пенсионный фонд положить и как лучше открыть аккаунт.
по пункту 2) очень просто - всё делается онлайн - открываете IRA и SEP, например в firstrade.com и кидаете туда $5000 и 20% от селф-емплоймент дохода, соответственно. Если не кинуть деньги туда - то заплатите 28% налог с этих двух сумм.
Недостаток - в старости надо будет расходовать эти деньги скромно, не заходя в 28%-й брэкет
Last edited by Коб on 20 Jun 2013 03:28, edited 2 times in total.
АццкоМото wrote:Я вот в тинейджерском возрасте думал, что у меня никогда не будет машины - но совсем по другим причинам. Но вот эти высокооплачиваемые калифорнийские инженеры на такси - это ПЯТЬ
так то в тинейджерском, а тут во взрослом . В общем если кто-то не понимает почему человек в Окланд поехал на барте, а не на машине - то факт что не калифорниец
2)Как что-то в пенсионный фонд положить и как лучше открыть аккаунт.
по пункту 2) очень просто - всё делается онлайн - открываете IRA и SEP, например в firstrade.com и кидаете туда $5000 и 20% от селф-емплоймент дохода, соответственно. Если не кинуть деньги туда - то заплатите 28% налог с этих двух сумм.
Недостаток - в старости надо будет расходовать эти деньги скромно, не заходя в 28%-й брэкет
Очен интересный момент кстати. Думаю что делать с прошлыми 401к котрые все умудрилась rollover в один с последним работодателем. Там имело смысл держать денег если понадобиться loan, а так с точки зрения инвестмента опции неважные. Думаю теперь после ухода их в какой-нибудь IRA запихать чтобы росли.
Конкретно по вашим советам тут сверху.
1) firstrade.com чем хорошо? fees низкие? хорошие investment options ? просто все удобно ?
2) Зачем аж 20% ? Не многовато?
3) Суля про "заплатите налог" вы не про Roth. Я как-то торомжу но так и не могу понять разницу. Вроде налог все равно платить при выходе на пенсию и снятии денег.
city_girl wrote:..
я читала что, чтобы аудит не дразнить, зарплата на W2 должна составлять не менее 50% от заявляемого профита или же быть близкой к рыночным меркам...что вы думаете по этому поводу?
зарплата не менее 50% от заявляемого профита как раз показывает, что работающий на corp-to-corp экономит на налогах как минимум 60%, избегая налогов в верхнем таксбрекете.
Правда, добавляется сельф-емплоймент налог:)
но можно безналогово откладывать "на пенсию" много (ira+sep)
Почему вы считаете, что tax bracket и ira eligibility считаются только от "зарплаты"? Туда и остаток со Schedule K приплывёт...
не только от зарплаты, - от всего что приплывёт на вашу 1040
но..., если там будет 50%( а не 100%? как в случае W2) от всей заработанной суммы, а именно так я понял цитату city_girl, то это уже может перевести вас в нижний таксбрекет,
а если от этой суммы отнять еще закинутые на пенсию $15-20К, то можно, я думаю, влезть и в 15%-й брекет
2)Как что-то в пенсионный фонд положить и как лучше открыть аккаунт.
по пункту 2) очень просто - всё делается онлайн - открываете IRA и SEP, например в firstrade.com и кидаете туда $5000 и 20% от селф-емплоймент дохода, соответственно. Если не кинуть деньги туда - то заплатите 28% налог с этих двух сумм.
Недостаток - в старости надо будет расходовать эти деньги скромно, не заходя в 28%-й брэкет
Очен интересный момент кстати. Думаю что делать с прошлыми 401к котрые все умудрилась rollover в один с последним работодателем. Там имело смысл держать денег если понадобиться loan, а так с точки зрения инвестмента опции неважные. Думаю теперь после ухода их в какой-нибудь IRA запихать чтобы росли.
Конкретно по вашим советам тут сверху.
1) firstrade.com чем хорошо? fees низкие? хорошие investment options ? просто все удобно ?
2) Зачем аж 20% ? Не многовато?
3) Суля про "заплатите налог" вы не про Roth. Я как-то торомжу но так и не могу понять разницу. Вроде налог все равно платить при выходе на пенсию и снятии денег.
1) firstrade.com ничем не лучше. fee там нету никаких, как и везде их нет на IRA и sep, если я не ошибаюсь
2) 20% это макс, но только, если вы self-employed
3) Да, при выходе на пенсию налог платить надо будет, но мы же не планируем на пенсии выбирать каждый год,(показывать доход) 100К, а будем экономить, типа:) А сейчас то приходится платить налог, для Krys-Krys, дак уж точно 28%.
Коб wrote:
3) Да, при выходе на пенсию налог платить надо будет, но мы же не планируем на пенсии выбирать каждый год,(показывать доход) 100К, а будем экономить, типа:) А сейчас то приходится платить налог, для Krys-Krys, дак уж точно 28%.
Это да понятно. Я к тому что не могу понять разницу почему некоторые прямо сейчас вкладывают в roth, вроде это выгоднее в определенных случаях, но в каких
Коб wrote:
3) Да, при выходе на пенсию налог платить надо будет, но мы же не планируем на пенсии выбирать каждый год,(показывать доход) 100К, а будем экономить, типа:) А сейчас то приходится платить налог, для Krys-Krys, дак уж точно 28%.
Это да понятно. Я к тому что не могу понять разницу почему некоторые прямо сейчас вкладывают в roth, вроде это выгоднее в определенных случаях, но в каких
В Roth активно вкладываются те, кто уверен, что лучше заплатить сегодня 28%, чем например 50% в старости. Т.е. ожидают, что налоговые ставки будут упорно переть вверх.
city_girl wrote:..
я читала что, чтобы аудит не дразнить, зарплата на W2 должна составлять не менее 50% от заявляемого профита или же быть близкой к рыночным меркам...что вы думаете по этому поводу?
зарплата не менее 50% от заявляемого профита как раз показывает, что работающий на corp-to-corp экономит на налогах как минимум 60%, избегая налогов в верхнем таксбрекете.
Правда, добавляется сельф-емплоймент налог:)
но можно безналогово откладывать "на пенсию" много (ira+sep)
Почему вы считаете, что tax bracket и ira eligibility считаются только от "зарплаты"? Туда и остаток со Schedule K приплывёт...
не только от зарплаты, - от всего что приплывёт на вашу 1040
но..., если там будет 50%( а не 100%? как в случае W2) от всей заработанной суммы, а именно так я понял цитату city_girl, то это уже может перевести вас в нижний таксбрекет,
а если от этой суммы отнять еще закинутые на пенсию $15-20К, то можно, я думаю, влезть и в 15%-й брекет
Ну и каким образом оставшиеся 50% НЕ приплывут на вашу 1040? Оставите их в C-corp на "дальнейшее развитие бизнеса"?
X37WAL!^ wrote:Вот что всегда раздражает - так это то, что с зарплаты платишь unemployment, но unemployment benefits получить не можешь, если сам себе глава фирмы...
можно, если "оставшись без работы" Вы закроете контору.
X37WAL!^ wrote:
Вот что всегда раздражает - так это то, что с зарплаты платишь unemployment, но unemployment benefits получить не можешь, если сам себе глава фирмы...
