Мошенничество с Western Union

[Skok]

На днях мой знакомый собирался заключить брак, а попался на "развод".
Обратился он по телефону к якобы лоеру, который занимается легализацией в Штатах через брак с гражданами. Оставим в стороне законность такого пути, описываю саму схему "честного отъема денег", которая, как оказалось, использует дырки в Western Union Policy.
Итак, этапы, действий "лоера"
1. Лоер находит "невесту", которая сама родом из родного города моего знакомого. "Невеста", естественно уже имеет гражданство США, а в настоящее время находится (какое везение!) как раз в том самом родном городе в гостях.
2. Лоер сообщает, что "невеста" достала справку о том, что училась с моим знакомым в одном вузе, что подтверждает их давнюю связь.
3. Лоер предлагает моему знакомому выслать на имя своей матери $2,000 по Western Union. Деньги естественно должны остаться у матери моего знакомого, но "невеста" впоследствии подтведит, что она получила эту сумму от матери. Это показывает связь "невесты" с родителями "жениха" и доверие к ней с их стороны.
3.1. По легенде молодые люди уже давно живут вместе (в Штатах), поэтому в WU переводе должен быть указан адрес и телефон их совместно снимаемой квартиры. Адрес и телефон "лоер" дает "жениху" и тот отправляет деньги.
4. Через некоторое время мать "жениха" приходит в банк и пытается получить перевод. У нее спрашивают ПИН-код перевода, она тут же в офисе запрашивает этот код у своего сына и тот СМС-кой передает ей этот ПИН-код.
5. В банке ей сообщают, что данный перевод уже был получен несколько часов назад.
6. Отправитель перевода звонит в Western Union и выясняет, что оказывается он сам через некоторое время позвонил с телефона, указанного в переводе, и изменил имя получателя.
7. Телефон "лоера", как и следовало ожидать, не отвечает.
8. Попытка заявить fraud investigation в WU не удается, поскольку адреса отправителя, указанного в переводе, естественно, в природе не существует, а результаты расследования могут быть сообщены ТОЛЬКО по адресу или по телефону, указанному в бланке отправителя.

Что характерно, "лоер" не знал ПИН-кода, следовательно для изменения имени получателя как и для получения самого перевода, этот код не нужен.

Как говорит Гугл похожие случаи уже происходили
http://stenkin.ru/forum/obsuzhdenie-tem ... tern-union

[ZmeyeeD]

Любое требование оплаты через Western Union/MoneyGram - кидалово/"развод" по определению. Western Union - только для частных переводов, причем практически всегда - между разными странами. Вкратце можно просуммировать - если выпоняется одно из следующих условий, то это кидалово:

1. Вас просят перевести деньги через WU/MG за еще неоказанную услугу/неотосланный товар
2. Вы не знакомы лично с человеком, которому переводите деньги (за исключением случая, когда услуга/товар получены)
3. Вас просят сделать перевод через Wu/MG внутри США. Нормальные люди (не кидалы) просят заплатить с помощью PayPal/Credit Cards/Money Order/Personal Check

[Skok]

В данном случае перевод не подходил ни под один из трех пунктов, а кинули все равно.
Человек делал перевод на имя собственной матери, но по пути деньги были перехвачены мошенниками.

[java.io]

деньги были перехвачены мошенниками

... because the cheater used the transfer related information (name, address, destination, phone, DOB) to change the money destination.

to avoid this kind of scam:
DO NOT share (make sure nobody has it) the sender/receiver info with anybody except the receiver (only what he needs to know).

[Debaser]

The scammer got scammed

[Triton]

Я вообще этой организации не доверяю, они никаких данных не проверяют, как это может быть, когда дело касается денег?!!
Везде где есть деньги, есть хитрожопые люди, готовые навариться.

[Ivan Popugaev]

4. Через некоторое время мать "жениха" приходит в банк и пытается получить перевод. У нее спрашивают ПИН-код перевода, она тут же в офисе запрашивает этот код у своего сына и тот СМС-кой передает ей этот ПИН-код.
5. В банке ей сообщают, что данный перевод уже был получен несколько часов назад.
6. Отправитель перевода звонит в Western Union и выясняет, что оказывается он сам через некоторое время позвонил с телефона, указанного в переводе, и изменил имя получателя.

Availability у денег по WU, 15 минут по моему. Т.е. надо гнать мать в офис WU там, как она прийдет, пусть сообщит сыну, он сам находясь в офисе WU, переведет деньги, и мать их через 15 минут получит. Вряд ли "лоер" будет звонить в WU каждые 15 минут. Другое дело, народ полагается на авось, на то что спросят ID, девичью фамилию матери, и так далее.

[Prince]

The scammer got scammed

[Животнае]

Что характерно, "лоер" не знал ПИН-кода, следовательно для изменения имени получателя как и для получения самого перевода, этот код не нужен.

Кто сказал, что код не нужен для получения? Что, уже отменили? Этот "лоер" скорее всего работал в паре с работником Вестерн Юниона.