Moderator: Komissar
soleg wrote:Да, пожалуйсто:Geva wrote:soleg, а можно Вам встречный вопрос не по теме? Какого рода у Вас собственный бизнес?
1. Катеринг
2. СПА САЛОН /работали с компаньоном, теперь покупаем свой/ документы уже у лояра и бухгалтера на проверке, потом идем подписывать лиз с лендлордом.
Ага. Я тоже офигела.Komissar wrote:soleg wrote:Да, пожалуйсто:Geva wrote:soleg, а можно Вам встречный вопрос не по теме? Какого рода у Вас собственный бизнес?
1. Катеринг
2. СПА САЛОН /работали с компаньоном, теперь покупаем свой/ документы уже у лояра и бухгалтера на проверке, потом идем подписывать лиз с лендлордом.
Специалистам по Catering'у и SPA дают L-визы?!
Sullen wrote:Просто в этой стране часть людей вкладывают, рискуют, зарабатывают или теряют, а другая часть ничего никуда не вкладывают, ничего не теряют, но ничего и не получают, а хранят все в банке. В Америке говорят, что на их деньги Манхеттен построили.
Вот Вы и определитесь, что лично вам ближе.
В етом случае надо прибавить 83000 к доходу того кто купил дом за кеш, он ведь их не отдавал дяде, да и если срок укоротить до 2 лет, то тот кто брал лоан он грубо говоря в ж..., да еще и банк накормил!Komissar wrote:Soleg,
a как вам такое сравнение:
в 1999 чел А заплатил 100К (20%) даун за 500К дом, и взял интерест-онли арм на займ в 400К. За 6 лет он заплатил 83К интереса банку (с учетом налоговых льгот). При том его дом вырос до 1.1М. Если он продаст дом, то у него на руках будет 700К (1100000-400). Вычтем интерес (83К) получается 617К. Т.е. изначальный капитал 100К вырос в 6 с лишним раз.
в том же году чел Б купил такой же дом в том же р-не за кеш 500К. Продав его через 6 лет, он выручил 1.1М. Т.е его капитал вырос не в 6 раз, а всего в 2.2 раза.
Так у кого из двух "деньги к деньгам"?
НЕТ ВЫ СПРОСИЛИ ИМЕННО ЕТО!!!!Geva wrote:Я не спрашивала, как место нахождения дома влияет на рост цен. Я спросила как тип финансирования влияет. Как бы Вы не покупали дом (кэшем или в кредит), весь прирост, так же как и все потери, Ваши. Почему Вы считает, что место жительства в наше время мешает мне владеть информацией о других регионах, совсем непонятно.soleg wrote: Просто в разных местах цена поднимается по разному.
Возмите черный район гетто и интеркостал ФЛОРИДЫ!!!!!
Теперь понятно? А ВЫ ГОВОРИТЕ - КАК ВЛИяЕТ.
Geva wrote:Я, пожалуй, снимаю ремарку про общий случай. soleg, покупайте за кэш. В Вашем случае так будет лучше.
ДА!Komissar wrote:soleg wrote:Да, пожалуйсто:Geva wrote:soleg, а можно Вам встречный вопрос не по теме? Какого рода у Вас собственный бизнес?
1. Катеринг
2. СПА САЛОН /работали с компаньоном, теперь покупаем свой/ документы уже у лояра и бухгалтера на проверке, потом идем подписывать лиз с лендлордом.
Специалистам по Catering'у и SPA дают L-визы?!
soleg wrote:НЕТ ВЫ СПРОСИЛИ ИМЕННО ЕТО!!!!Geva wrote:Я не спрашивала, как место нахождения дома влияет на рост цен. Я спросила как тип финансирования влияет. Как бы Вы не покупали дом (кэшем или в кредит), весь прирост, так же как и все потери, Ваши. Почему Вы считает, что место жительства в наше время мешает мне владеть информацией о других регионах, совсем непонятно.soleg wrote: Просто в разных местах цена поднимается по разному.
Возмите черный район гетто и интеркостал ФЛОРИДЫ!!!!!
Теперь понятно? А ВЫ ГОВОРИТЕ - КАК ВЛИяЕТ.
Прочитайте свой вопрос, он выше.
Geva wrote:soleg wrote:Так тут же все пишут, что первые годы платиш 90% интерес, и только 10% в погашение моргетча.Geva wrote:Не желая обсуждать насколько Вы уверены в росте цен на дома в ближайшие годы, спрошу что изменить в росте цен на дома, если Вы возьмете кредит?soleg wrote: Получается от 11.5 до 17.2% дохода!!!!
И как это влияет на рост цен на дом?
IL wrote:dimkax wrote: С какои ето статис "после налогов и с учетом инфлязии" ?? Денги не ваши чего вам инфлязию учитивать? Налоги тоже в етом случае надо учитивать не с полнои сумми "дохода" от вложении а толко с разнизи насколко доход превисил расход на [morgage interest (в вашем примере 6000)).
Ето где же вы платите мортгдж до налогов? В какой стране? Да часть налогов списывается, что уменьшает еффективную цену заемных денег. Часть налогов налогов остается.
dimkax wrote:IL wrote:dimkax wrote: С какои ето статис "после налогов и с учетом инфлязии" ?? Денги не ваши чего вам инфлязию учитивать? Налоги тоже в етом случае надо учитивать не с полнои сумми "дохода" от вложении а толко с разнизи насколко доход превисил расход на [morgage interest (в вашем примере 6000)).
Ето где же вы платите мортгдж до налогов? В какой стране? Да часть налогов списывается, что уменьшает еффективную цену заемных денег. Часть налогов налогов остается.
ОК, разжевываю....
Есть у человека 500к, а также некиы доход в Х в год. Если человек купит себе дом за каш то его доход так и останеться Х.
Если же человек возмет [morgage] под 6% а денги вложит скажем в бонды под 7%. То его таксы изменится очен незначително: За счет моргаже его налогооблагаемыи доход уменшитьса на 6%*500к=30к, а за счет прозентов по бондам он выростет на 7%*500к=35К , и того чистая разниза рост налоогооблагаемои базы на 5К.
Komissar wrote:Специалистам по Catering'у и SPA дают L-визы?!
dimkax wrote:ОК, разжевываю....
Есть у человека 500к, а также некиы доход в Х в год. Если человек купит себе дом за каш то его доход так и останеться Х.
Если же человек возмет [morgage] под 6% а денги вложит скажем в бонды под 7%. То его таксы изменится очен незначително: За счет моргаже его налогооблагаемыи доход уменшитьса на 6%*500к=30к, а за счет прозентов по бондам он выростет на 7%*500к=35К , и того чистая разниза рост налоогооблагаемои базы на 5К.
Komissar wrote:Народ, мы являемся свидетелями финансового чуда. Чуть меньше года назад вот что было на привете:
http://forum.privet.com/viewtopic.php?p=965497
Вы правы, если жить в полную натяжку от чека до чека то откладывать наврятли получится, но если есть нормальный доход, то почему нет. Просто у нас в семье 3 работающих, и живем вместе.Sullen wrote:Geva wrote:Я, пожалуй, снимаю ремарку про общий случай. soleg, покупайте за кэш. В Вашем случае так будет лучше.
ППКС.
Soleg я тоже советую Вам купить дом за полную стоимость, в Вашем случае это будет наилучшее решение.
Прочитав Ваши постинги, у меня сложилось впечатлении, что Вы или очень финансово дисциплинированный человек, если можете откладывать сумму равную месячной оплаты mortgage, либо очень слабо разбираетесь в управлением финансами в этой стране (не сочтите это за наезд). И в том и в другом случае (хотя я не зная Вас, предположу, что Вы очень дисциплинированный человек) лучше купить дом за кеш. У меня эта самая дисциплина отсутствует напрочь, и если я поставлю себе задачу отложить в этом месяце $2К, то обязательно получится, что отложу только $1К в лучшем случае. Вот сегодня продал немного stocks, получил $3187, хотел положить на saving, пока с работы до дома ехал успел придумать куда $1700 пристроить, еще вчера об этом не думал, а сегодня кажется, что просто необходимо это купить. А так плачу дяде проценты, но и свою долю получаю, на дядиных деньгах и дяде хорошо и мне.
Komissar wrote:Народ, мы являемся свидетелями финансового чуда. Чуть меньше года назад вот что было на привете:
http://forum.privet.com/viewtopic.php?p=965497
katit wrote:А инфляция? А рост цен на недвижимость?
Дайте человеку пострадать
А зря никто не поинтересовался продолжением всего того что я тогда писал, но ето у нас у русских так всегда.Komissar wrote:Народ, мы являемся свидетелями финансового чуда. Чуть меньше года назад вот что было на привете:
http://forum.privet.com/viewtopic.php?p=965497
